Deutsche Börse schafft gemeinsam mit führenden FinTech-Unternehmen eine FinTech-Acceleration-Plattform
Die Gruppe Deutsche Börse und ihr Nachhandelsdienstleister Clearstream bauen gemeinsam mit dem deutschen FinTech-Unternehmen figo und dem Luxemburger RegTech-Startup Finologee eine FinTech-Acceleration-Plattform auf. Die Plattform soll im vierten Quartal 2018 live gehen, vorbehaltlich aufsichtsrechtlicher Genehmigungen.
Über die neue Plattform können sowohl etablierte Finanzmarktakteure als auch digitale Unternehmen der neuen Generation ihre Dienstleistungen anbieten. So können sie von dem Angebot aller anderen Plattformteilnehmer profitieren und neue Ertragsquellen erschließen. Die Plattform wird einfachen Zugriff auf Markt- und Referenzdaten der Gruppe Deutsche Börse sowie auf funktionale Dienstleistungen über web-basierte APIs ermöglichen. Die erste Anwendung von Drittanbietern ist ein Kontozugangs-Gateway für Banken zur Erfüllung der Anforderungen aus der zweiten EU-Zahlungsdienstrichtlinie (PSD2).
PSD2 soll, u.a. durch die Öffnung des Marktes für weitere Akteure, den Wettbewerb im europäischen Zahlungsmarkt fördern und einheitliche Rahmenbedingungen schaffen.
Marc Robert-Nicoud, CEO der Clearstream Holding, sagte: „Wir sind davon überzeugt, dass diese Art der Kooperation die Zukunft der Finanzbranche prägen wird. Sie vereint das Know-how und die Innovationskraft einer etablierten Marktinfrastruktur mit den neuartigen Modellen und der Flexibilität starker FinTech-Startups. Diese Symbiose kann einen entscheidenden Beitrag zur Entwicklung neuer Interaktions-, Kooperations- und Monetarisierungsmodelle leisten.“
Raoul Mulheims, Mitgründer und CEO von Finologee, fügte hinzu: „Wir ergänzen uns perfekt. Unser Ziel ist es, eine leistungsstarke Plattform für den Vertrieb von Dienstleistungen und einen Marktplatz aufzubauen, der die Bedürfnisse etablierter und neuer Finanzmarktakteure gleichermaßen berücksichtigt. Für uns ist das der nächste logische Schritt in unserer unternehmerischen Entwicklung und gleichzeitig eine einmalige Gelegenheit, um unsere eigenen Anwendungen und Produkte einzusetzen.“
André M. Bajorat, CEO von figo, ergänzte: „Mit Clearstream nutzen wir die Infrastruktur eines vertrauenswürdigen Partners – davon profitieren unsere Kunden, sowohl Banken als auch Nichtbanken. Technologie, Entwickler-Community und Compliance – die zugrundeliegenden Elemente eines offenen Bankgeschäfts – sind in der PSD2 vereint. Genau dieses Zusammenspiel setzen alle drei Partner nun in die Tat um. Der Aufbau dieses Marktplatzes ist die logische Folge dessen, was wir bislang erreicht haben.“
Die Gruppe Deutsche Börse arbeitet bereits seit 2016 mit dem Bankdienstleister figo zusammen, der sich als B2B-Anbieter von PSD2-Lösungen für Banken und Nichtbanken in den letzten Jahren bereits über die Grenzen Deutschlands hinaus einen Namen gemacht und eine umfangreiche Entwickler-Community aufgebaut hat. Die neue Partnerschaft mit Finologee zielt mit der ersten vollständig PSD2-konformen Zahlungslösung insbesondere auf den luxemburgischen Markt. Darüber hinaus wird Finologee zur Entwicklung der Plattformarchitektur und Software beitragen und sich bei weiteren Partnerschaften einbringen.
Clearstream steuert seine Expertise im Aufbau und Betrieb leistungsstarker IT-Infrastrukturen entsprechend regulatorischer Vorgaben bei. Darüber hinaus stellt das Unternehmen mehrere Software-Komponenten zum Betrieb des hochmodernen API-Marktplatzes der Gruppe Deutsche Börse bereit, auf dem die FinTech-Acceleration-Plattform aufsetzen wird. Derzeit werden die ersten Anwendungen auf der Plattform evaluiert, darunter Budget Insight, IDnow, AriadNEXT, Governance.com, Jemmic und KYCTech. Banken und Versicherungen haben ebenfalls großes Interesse an Anwendungen auf strategischer und operativer Ebene über PSD2 hinaus signalisiert.
Momentan befindet sich die FinTech-Acceleration-Plattform noch in der Pilotphase und wird zunächst als Entwicklungsumgebung lanciert. So kann unkompliziert getestet werden und die Programmierung wird erleichtert. Zu den weiteren Anwendungen im Rahmen der Pilotphase zählt ein Produkt zur automatisierten Identifikation und Zustimmungserklärung von Finologee, ergänzt durch figos sogenannten RegShield für Nichtbanken und PSD2-Enabler für Banken. Zudem stehen diverse Dienstleistungen von Clearstream und der Deutschen Börse zur Verfügung.
Auf der ICT Spring-Konferenz vom 15.-16. Mai 2018 in Luxemburg wird die Plattform erstmals vorgestellt. Auf dem von figo veranstalteten Bankathon vom 27.-29. August 2018 in Frankfurt, einem Think Tank für innovative Produktideen im Banking, wird sie dann Entwicklern zur Nutzung offen stehen.
Als internationaler Zentralverwahrer (ICSD) mit Hauptsitz in Luxemburg stellt Clearstream, als Teil der Gruppe Deutsche Börse, die Post-Trade-Infrastruktur für den Eurobond-Markt und Dienstleistungen für Wertpapiere von 56 Inlandsmärkten weltweit bereit. Mit einem verwahrten Vermögen von € 13 Bio. ist Clearstream einer der weltweit größten Abwicklungs- und Verwahrungsdienstleister für in- und ausländische Wertpapiere. Clearstream ist darüber hinaus Gründungspartner des Luxembourg House of Financial Technology, dem luxemburgischen Fintech-Forum zur Förderung von Innovationen und Lösungen für die Zukunft von Finanzdienstleistungen.
Finologee ist ein FinTech/RegTech-Unternehmen mit Sitz in Luxemburg, das sich digitalen Plattformen für die Finanzbranche verschrieben hat. Finologee hat eine umfassende Acceleration-Plattform für FinTechs und mehrere auf dieser Infrastruktur aufbauende Anwendungen entwickelt. Zu letzteren zählen ein Produkt zur automatisierten Identifikation und Zustimmungserklärung, mit dem Finanzunternehmen ihre KYC- und Kundenserviceprozesse outsourcen können, ein PSD2-konformes Mehrkanalnachrichtensystem zur Kundeninteraktion, ein Kontozugangs-Gateway, mit dem Banken über eine einzige Anbindung an ihre Infrastruktur PSD2-Konformität erlangen, sowie ein Tool zur Optimierung des Abrechnungsprozesses. Finologee wir von seinen Inhabern geführt, die mit dem Aufbau und dem Betrieb von Digicash, einem Multibank-Produkt für mobile Zahlungen und Akzeptanznetzwerk, einschlägige Erfahrung vorweisen können.
figo ist ein B2B-Anbieter, der Dritten den Zugang zu diversen Quellen für Finanzdaten ermöglicht, darunter veredelte Daten von Bankkonten, Kreditkarten, Depots, PayPal sowie unterschiedliche FinTechs. Zu Beginn wurden die Lösungen von figo von Unternehmen und von diesen hauptsächlich dazu verwendet, die Buchhaltung zu automatisieren, Bonitätsprüfungen zu vereinfachen oder einen Kontowechsel unkompliziert und reibungslos vonstattengehen zu lassen. Mittlerweile unterstützt figo jedoch auch immer mehr Banken. Sie entwickeln Produkte mit Mehrwert für den Nutzer. Dank dieser Anwendungen findet Banking nicht mehr nur in der Bank statt, sondern überall. Sie sind optisch ansprechend gestaltet und leicht zu bedienen. Die PSD2 spielt figo in die Karten: Die neue, offene Bankenwelt, die das Unternehmen seit Anfang 2014 lebt, wird jetzt zum Standard.
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